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证券交易零佣金?券商要怎么赚钱?(附国内券商成功案例)

1. 聚焦当下 美国的零佣金时代已然降临 打开浏览器查查天气、用免费邮箱把文件打包上传、最后就着咖啡点开一部老电影——悠闲自在的午后时光伴着微苦的香气缓缓流淌。我们早已习惯了这样的日常,心安理得地享受着这些便捷而免费的服务。 当然,我们也知道,这些东西并不是真正免费的——微博首页铺天盖地的推广链接、付费才能使用的大容量电子邮箱、电影高潮横刀直入的广告…企业有N多种办法从免费用户身上赚钱。现在,这一商业模式被越来越多的 互联网 券商所采用,就此拉开了零佣金时代的序幕。 10月1日,美国最大的互联网券商嘉信理财(Charles Schwab)表示,从2019年10月7日开始,所有通过移动和网络交易渠道,交易在美国和加拿大交易所上市的股票、ETF基金和期权的佣金,由每笔4.95美元直接降到零。消息发布后,美国第二大互联网券商亚美利交易(TD Ameritrade)、零售经纪商亿创理财(E*Trade)、还未上市的Ally Invest、资管巨头富达投资(Fidelity Investments)也紧随其后。

实际上,听起来匪夷所思的“零佣金”,既不是券商们为了争夺顾客做出的自损之举,也不是白白让利的慈善行为,它只是持续了数十年的券商佣金大战合乎逻辑的终点。 2. 回望过去 横扫中外的券商佣金大战始末

对美国券商来说,佣金大战始于1975年《美国证券法修正案》(U.S. Securities act Amendments)的颁布——该修正案取消了固定交易佣金制度。一些券商借此机会提高了佣金费率,试图增收;但嘉信理财却反其道而行之,宣布收取相对便宜的70美元交易费,把自己定位成为客户提供低价服务的折扣经纪商,迅速实现了规模增长。

不过故事还没有结束。伴随第三次科技革命和电子 计算机 的应用发展,券商的成本步步下降,一般佣金水平也随之降低——2005年大约是13美元一笔,今年已降至5美元一笔。在“零佣金”浪潮袭来之前,一些交易商就已经开始提供部分免费业务。

2018年,富达投资推出了零佣金的指数基金;摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)则提出了一项免费服务计划,覆盖了100只股票和ETF交易。今年2月,嘉信理财和富达双双宣布扩大免佣金交易ETF的范围。

在国内,佣金大战同样狼烟四起。2014年3月7日, 国金证券 和互联网公司腾讯联手打造的互联网金融产品“ 佣金宝 ”正式上线,以其万分之二的低佣金率在股民团体和券商行业内激起了巨大反响。由于目前我国证券交易所规费在万分之一点五至万分之一点八之间,再加上营业部需要缴纳的税费,万分之二这一数字其实已经压在了券商的成本底线上。

虽说有了政策限制低于成本的不正当竞争,但“佣金宝”的合法性被认可之后,券商行业原本的佣金体系被打破,佣金战的蔓延已成定局。行业内部竞争加剧,加速了证券行业整体佣金收入的下滑态势。 3. 深度解析 零佣金时代的财富密钥

针对这个问题,Plancorp LLC的首席投资官彼得拉扎罗夫(Peter Lazaroff)说:“让我们从商业和经济的角度来看——如果你没有直接为你使用的产品掏钱,那么你就不再是客户,而是变成了产品。”

Plancorp LLC 首席投资官,Peter Lazaroff

这些新的盈利模式都依赖于巨大的客户基数和交易流量,而“零佣金”是拓展客源,提高盈利的良药。

“零佣金”并不意味着券商没有从客户的股票交易中赚钱,“订单流交易”本身就会给交易商带来收入。

一般来说,券商将客户的买卖指令发送给电子高频交易公司,后者按照价格优先、时间优先的原则撮合买家和卖家。在这一过程中,交易公司可以通过买卖双方提供的微小价差,或者利用期货市场与股票价格之间的任何价差进行交易来赚钱。容许这样的微小价差不但可以为券商带来收益,也能够提高交易效率、增强市场流动性,使散户投资者能够方便快捷地达成交易。 4. 放眼未来 国内券商的佣金模式何去何从

眼见着大洋彼岸的美国步入了零佣金时代,不少投资者也开始期待国内券商的降佣进程。不过可惜,目前国内券商的公开口径倒是比较一致,都表示目前暂不具备跟随的条件,我国证券业距离“零佣金”仍较远。

虽然说经过了前些年的数轮佣金大战之后,国内券商的佣金费率普遍降至“可有可无”的 0.03%附近,但是由于大多数投资者往往是就近开户,市场竞争不那么充分,虽然佣金已降了不少,但券商依靠经纪业务仍旧能赚到可观收益。上年度我国证券行业经纪业务前三甲 国泰君安 、 中信证券 和银河证券分别拿下了41.9亿元、38.6亿元和36.3亿元的巨额收入。

至于高收益率的投资 银行业 务,家家券商都想得之,但是想把这类业务作为主要利润来源实在困难。一是僧多粥少,券商头部效应严重,中小券商人才、客源均与头部阵营无法匹敌;二是容易受宏观大环境影响,A股虽有近期的 科创板 集中开闸,但过往也有一停半年、一家不让发的艰难岁月。

因而,主客观条件的共同作用下,国内短期内还不可能进入零佣金时代。

从成本面看来,券商可以借助 人工智能 、大数据等技术,以 金融科技 替代人工,帮助降本提效、提高风险管理能力;从收入面看来,则可以积极推行线上免费经纪服务拓宽客源,着力优化高附加值的衍生业务供给,力争找到合规方式下的盈利新路径,打造零佣金时代的财富新密钥。

全文完,感谢您的耐心阅读,请顺手点个在看吧~

编译:罗婧怡 参考资料: [1]Pat Regnier, The Day Trading Commissions Died. Bloomberg Businessweek, 2019. [2]嘉信理财主页(The Charles Schwab Corporation) [3]Robert S. Pindyck, Danial L. Rubinfeld. Microeconomics (eighth Edition) P426-430,PEARSON, 2013. [4]魏敏. 零佣金冲击波[N]. 证券时报,2019-10-14(A03). [5]淦苏美.“一人多户”背景下券商竞争行为的博弈分析[J].现代商贸工业,2019,40(21):126-128. [6]午言. “零佣金”是噱头吗[N]. 人民日报,2014-03-17(018). [7]国家数据,中华人民共和国国家统计局

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[理財投資]美國Robinhood – 免手續費,免佣金的股票交易APP來投資美股


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股票的漲幅會用折線圖來呈現,可以選擇天、周、1個月、3個月、1年和全部來顯示你的股票收益。


而如果美國股市現在是屬於”收盤時間”,背景就會變成黑色,”開盤時間”則會顯示白色,十分簡單明瞭。


既然人在美國,那如果賺錢了 當然要乖乖繳稅 ,在Account裡面,最底下有一個 Tax Documents,每年在四月Tax day的前幾個月,Robinhood就會發年度報稅表給你,投資人記得報稅。

*這裡順便提一下上面的Day trades,Robinhood有限制當日交易買賣股票的次數,最多三次,除非你Portolio滿25,000,不然強制超過的話就被標記為Pattern Day Trader,導致無法當日交易達90天,這三個次數每周會固定刷新刷零。 所以金額量少於25,000,又喜歡當日買賣進出股票的人一定要多加留意,一周只能三次。


如果你邀請你朋友來註冊,Robinhood會贈送你免費的股票喔!


再來提一下Robinhood Gold(付費會員),你可以月付6元,然後就享有instant deposit(不用等3~5天),在開盤前和收盤後多出可以交易買賣的時間(盤前盤後交易),也會額外增加Buying Power 1000元,也就是等於你向Robinhood貸款,多給你1000元來投資。 其他的付費方式像是月付10月、月付15元、月付25元來增加更多Buying Power,可以在上圖看到。

以下開始是簡易的股票買賣教學


搜尋你想要購買的股票後(這裡以美國標普500,代號SPY為準),選擇Trade後,會有三個按鈕跑出來,分別是Options(期權交易,這裡略過不提),SELL和BUY。


選擇你要買入的Shares(股數),確定後,由下往上滑,即可購買當前價格的股票。


這裡給一個買賣股票的小撇步,在右上方有著ORDER TYPES的按鈕,點選後會跑出四種交易方式,分別是MARKET、LIMIT、STOP LOSS和STOP LIMIT。這裡特別介紹LIMIT和STOP LOSS兩個功能,非常的好用且重要。 (Robinhood使用者必學. )

LIMIT: 你可以在買入股票時使用,鍵入你想要購買的股票價格,如果股票下跌到該價格,就會自動幫你買的該價格的股票,這個功能能夠幫你以限制(或便宜)的方式,買到你想要的股票價格。
STOP LOSS: 可以設定股票賣出價格,也就是股票常說的停損點,在股票低於該價格時自動賣出,一個好的停損點可以幫你少賠錢、躲過金融海嘯;甚至以某方面來說,相對而言,一個好的停損點也會是你的停利點。


這裡再介紹一些功能,相信這些功能在其他股票交易app都會有,但這裡我覺得蠻重要,所以還是稍微提一下。

Last Price: 股票當前價格,也就是一般人最喜歡關注的股票上漲和下跌浮動價格。
Equity: 股票值,又稱股本,比如說你買了10張SPY,當前價格為268,你的股本就是 10*268=2680 。
Percent Change: 當日股票百分比(%),比如說當日SPY開盤價為278.44,收盤價為279.10,則當日股票百分比為 278.44 + (278.44 x 股票百分比) = 279.10 。 當日股票百分比約為 +0.24%
Total gain/loss: 損益,也就是賺/虧的錢,比如說你在265買入2張SPY,你的損益就是 (268-265)*2=+6.00 ,如果這時全部賣掉,你就賺了6塊錢。
Total 零佣金炒股APP了解一下 percent change: 損益百分比,算法如同股票百分比,只不過公式變成: 買入股票的最初價格 + (買入股票的最初價格 x 損益百分比) = 現在股票的價格 ,也是用百分比來計量的。

* 投資小撇步: 很多散戶都喜歡看 Last Price 和 Total gain/loss 來進行股票的買賣,但這樣很可能因為掉入慌亂的心態,而做出錯誤的買賣決定! 這裡來福魚小編強烈推薦大家多加使用 Percent Change 和 Total percent change 來做觀察,嚴格限定自己在低於多少%數再加買或認賠賣出,或者高於多少% 決定賺錢賣出,比較穩妥。


最後介紹美國另外一款投資App,叫做M1 Investing,也是跟Robinhood一樣免受續費、免佣金。但不同是他可以以少量金額做股票百分比計算,以投資很貴的股票! 像現今的Google、Amazon科技股票,動輒一股就是破千! 很多投資者可能負擔不起啊,而使用M1 Investing能以便宜的價格投資昂貴的科技股票,將會是個不錯的選擇。

中国人如何买美股?国内远程开户且$0佣金的券商推荐:TD Ameritrade, Schwab, Firstrade…

中国人人在中国使用美国券商投资美股最大的困难可能就是出入金方面。我不确定直接从中国境内银行往他们那里国际汇款是否会很顺利(我猜大概率不会顺利)。我们的操作方式是趁父母来美国的时候开了个 Bank of America 的 checking account 用来作为中转站收发国际汇款,然后再往券商那边转账。如果觉得来一趟美国开户太麻烦,也可以开个其他境外的银行账户作为中转站,比如香港的一些银行对生活在中国大陆的朋友们就比较方便。

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有SSN的话基本上所有的都可以开了.. 定投可以每月手动定投😂 哪家可以自动定投我也不清楚

还有个方式。先开 IB,然后用老虎关联 IB,此时就不存在『脱钩』的问题了。同时也可以使用老虎相对好用的 APP 了

我开了 TD ameritrade,感觉还不错,界面复杂,佣金也降到 0 了

TD 被 Schwab 收购了吧,原来还可以独立开户啊..

可以 不过这个操作有点不正规 最好让父母来一趟开个BoA

你好,我属于NRA,在webull开户但是没有境外卡无法入金。
按你的推荐,是否最佳方式就是去开个香港卡,以此入金?
这样流程有没有限制最低要存入多少资金?

Futu Inc. (简称富途证券(美国))是美国证券投资者保护公司(SIPC)会员,SIPC为每位投资者提供最高达50万美元(其中现金额度25万美元)的保险。

请问我现在是ra 然后今年毕业回国(机票6/30/2021)然后我是不是从明年 也就是22年开始才算nra呢 谢谢!

请问在Robin hood 有股票,但是人已经回国两年了,现在需要改成上面说的给外国人的股票账户,需要先卖掉股票再把资金转过去吗?还是可以直接转?

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