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投資ETF

ETF的三大特性:交易方式、分散投資和風險、依照追蹤指數調整投資標的。

投資ETF

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ETF小學堂|ETF是什麼?誰適合投資ETF?

圖/freepik

一、什麼是ETF

ETF(Exchange Traded Fund):ETF是被動追蹤某一指數表現的共同基金,其投資組合儘可能的完全比照指數的成分股組成,並且在集中市場掛牌,如同一般股票交易買賣。

可把ETF想像成綜合水果籃,被動追蹤某一指數表現的共同基金。

可把ETF想像成綜合水果籃,被動追蹤某一指數表現的共同基金。

二、ETF特性

  1. 在投信公司發行後,可在集中市場交易,與一般股票交易方式相同
  2. 一次買進一籃子的標的
  3. 依照追蹤指數調整投資標的

ETF的三大特性:交易方式、分散投資和風險、依照追蹤指數調整投資標的。

ETF的三大特性:交易方式、分散投資和風險、依照追蹤指數調整投資標的。

三、ETF、股票、基金比較表

ETF、股票、基金比較表。

ETF、股票、基金比較表。

四、ETF的優缺點

優點:

  1. 分散投資:一次買進一籃子的標的,能分散投資和風險、不易受個別企業影響績效暴漲暴跌。
  2. 低成本:相較共同基金買賣更方便,管理費也較主動型基金低。
  3. 投資ETF
  4. 懶人投資:被動式投資,依照追蹤指數調整投資標的,不用每天盯盤選股。
  5. 選擇多樣:追蹤的指數可以投資到許多市場、產業、商品,提供更多樣化的選擇。

缺點:

  1. 系統風險:分散投資能降低個別企業的風險,但仍無法免除系統性風險。例如2008年金融海嘯,因投資人恐慌心理,使得不少優質股遭到誤砍。
  2. 追蹤誤差:ETF可能因為匯率、管理費用、交易時機等因素產生收益差異。
  3. 不適合新手頻繁交易:追蹤指數需長期投資才能反映績效,頻繁操作的交易費用可能會吃掉收益。
  4. 折溢價:市場波動時,市價受市場情緒影響,導致折溢價風險。

ETF的優缺點

ETF的優缺點

五、ETF適合族群

  1. 小資族:手上資金有限,又想投資不同類型的股票以分散風險,ETF一籃子不同標的的特性特別適合小資族,搭配定期定額的長期投資方式,小小資金也能滾出大大未來。
  2. 上班族:因為工作關係無法時時刻刻盯盤,ETF標的會依照追蹤指數的主題和規則調整、適時汰弱留強,不須投資人自己主動更換投資標的,輕鬆達成獲利目標。
  3. 投資新鮮人:ETF追蹤指數包含國家、市場、產業、貨幣、期貨等,範圍廣泛,且成分透明、追蹤大盤指數、分散投資等低風險特性,是投資入門的好選擇。
  4. 專業投資人:對於產業趨勢高敏感的專業投資人,藉由ETF組合布局投資規劃,且ETF交易稅相對低廉,可節省投資成本。
  5. 一般散戶、菜籃族:總是聽從股市明牌卻又不知道該如何選股,藉由追蹤指數的ETF能輕鬆掌握產業景氣趨勢,不需花心思研究個股,也能確保穩健的投資收益。
  6. 退休族:有閒置資產想要投資,又怕股市震盪的高風險,選擇配息穩定的ETF,不僅績效更勝定存,還能打造現金流。

不論是投資新鮮人、小資族或股市老手、保守派,只要選擇適合的標的和主題,ETF幾乎是適合全族群的投資產品。

不論是投資新鮮人、小資族或股市老手、保守派,只要選擇適合的標的和主題,ETF幾乎是適合全族群的投資產品。

Exchange traded funds (ETF)

An ETF doesn't need a fund manager and research team to manage the portfolio. So the management fee is relatively low. You also won't need to frequently trade individual stocks to get capital gains, so taxes and service charges are effectively reduced

Know what you're getting

The portfolio of an ETF is identical to the portfolio of the index that it tracks, so it's highly transparent

An 投資ETF ETF is traded in the same way as a stock. It is traded on the securities exchanges. It doesn't have a fund manager 投資ETF overseeing its portfolio

Types of ETFs

Tracking

This type of ETF tracks specific indexes, including stock indexes, industry indexes and country/territory indexes. This type of ETF tracks the target indexes through replication or sampling. When the components 投資ETF or proportion of the linked index changes, the manager will adjust the portfolio of the ETF by adjusting the component stocks or weight. Adjustment is usually made at regular 投資ETF intervals, unlike a unit trust fund that is adjusted frequently.

Basket

More commonly known as HOLDRS (Holding Company Depository Receipts), this is not a true ETF but has similar characteristics. Unlike a tracking ETF, its 投資ETF portfolio is static. Once the stock components are bundled together by a fund manager, no new stock will be introduced 投資ETF to the same basket. Usually this type of fund focuses on a particular industry.

ETF returns

There are a few ways to make money investing in ETFs:

Capital gain is the primary source of income for an ETF. Since an ETF invests in different types of stocks, it may earn a spread from buying low and selling high

Whenever the stocks that make up the 投資ETF ETF pay out dividends, investors are entitled to their share of dividend income, minus any management fees or applicable taxes

If you invest in an ETF in a foreign currency, you may make money in the exchange rate when you sell it

美国 ETF 投资科普、最受欢迎美股 ETF(SPY, VTI, IVV 等)、如何买卖 ETF

Source: https://www.visualcapitalist.com/what-is-an-etf/ 好网站,图表示讲解 ETF

• 股票型 ETF (Stock ETFs):里面的商品内容都是股票,比如追踪股票大盘指数(美股大盘指数、各国大盘指数)的大型股 ETF 或是特定产业类股的 ETF。

债券型 ETF (Bond ETFs):可能包括政府债券、公司债券、或是地方性的如州债券、城市债券等等。

• 产业型 ETF (Industry ETFs):以投资特定产业类型为主,比如科技业、银行业或是炼油产业等等,如原油类 (OIH)、能源类 (XLE)、金融服务类 (XLR)、生物科技类 (BBH)。

• 商品型 ETF (Commodity ETFs):投资特定商品,比如原油 (USO) 、黄金 (GLD) 和天然气 (UNG)。

• 货币型 ETF (Currency ETFs):投资特定币别,比如欧元或加币。

• 反向 ETF (Inverse ETFs):又称「做空 ETF」或「看空 ETF」,跟做空股票 (Shorting) 的概念一样,就是在高点时卖掉,然后低价的时候买回赚差价。// 不过有一些反向 ETF 其实并不是真的 ETF,而是名为 ETN (Exchange Traded Notes) 的债券。ETN 像股票一样交易,由银行发行。

最受欢迎知名股票型 ETF 举例

Source: Robinhood

这些股票型 ETF 被很多投资教学文章封为「搞懂这些 ETF 就够你投资操盘了」,基本上就是 ETF 界最重要关键的个档,也是投资新手们最有兴趣的买进标的,年报酬率最好大概平均10%左右。虽然比不上美股这么刺激的大起大落(以本文撰稿日期2/26/2020举例,Tesla 的 YoY 是160%),但基本上是比起死存钱还要划算许多的脚踏实地型投资。短期间可能看不出成效,但拉长来看皆可稳定获利5-15%,当然大前提是美股大盘表现都不错,毕竟2008年金融海啸时,那可是接近-40%的惨啊。

  • SPDR S&P 500 (SPY): 大型股,最长寿且最大规模的 ETF,是追踪标普500指数的 ETF。
  • iShares Russell 2000 (IWM): 中小型股,追踪罗素2000指数,罗素2000指数是投资美国小型股的重要指数。
  • Invesco QQQ (QQQ): 产业型股,追踪纳斯达克100指数(科技股),比如苹果、谷歌母公司 Alphabet、脸书、Netflix、特斯拉等等。完整名单见此
  • SPDR Dow Jones Industrial Average (DIA): 大型股,追踪道琼工业平均指数,换言之就是平均投资美国30间重要知名的大公司,包括高盛、波音、通用电气、强生、英特尔、微软、3M、沃尔玛、埃克森美孚等等。完整名单见此
  • iShares Core S&P 500 ETF (IVV): 大型股,如题就是追踪比较核心的标普500指数,比较新所以追踪误差小一点,而且费用率比 SPDR S&P 投資ETF 500 便宜,只要0.04%。
  • Vanguard Total Stock Market ETF (VTI): 大型股,追踪全美约1600档股票,把大中小型股都一起参考进来,范围更大,但基本上和 S&P500 走势没有差太多。

如何买卖操作 ETF

小提醒:美国券商多如牛毛,在手续费、可靠性与服务各面向皆有自身优劣势,投资者应结合自身投资方式去选择,不要盲目选择不适合自己的券商,否则佣金手续费等摩擦成本会对你的收益率产生很大影响。

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